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  花旗发布研报称 ,汇丰控股(00005)第二季度基本税前利润(不含特殊项目)达92亿美元,较市场共识高10%,当中的收入较预期高5%、成本符合预期 ,以及减值损失较预期差12% 。收入超预期来自银行净利息收入(高出2%)和非利息收入(高出13%)。列账税前利润为63亿美元,较市场共识低9%,主要因交通银行(03328)20亿美元的减值费用超出预期 ,但对资本影响轻微。

  截至6月底,汇控核心一级资本比率为14.6%,按季下降10个基点 ,但符合市场共识 ,季度股息和回购计划维持不变,分别为10美仙和30亿美元 。2025年全年指引基本不变,但贷款损失比率指引略为上调。总体而言:基础业绩稳健 ,财富管理业务表现尤为强劲,策略持续成型,成本节约和业务简化成效显著。

  该行表示 ,减值损失达11亿美元(贷款损失比率44个基点),较市场共识差12%,其中包括与香港商业地产(CRE)相关减值损失的4亿美元 。香港商业地产(目前降至319亿美元 ,其中85亿美元被评为次级或已减值,预期信用损失(ECL)为9亿美元 。

  花旗指汇控维持2025年全年指引,包括全年银行净利息收入指引约420亿美元、经调整成本增长率为3% ,意味成本约333亿美元,贷款损失比率约40个基点,贷款增长预计在中期至长期为中单位数 ,但2025年增长将较为温和。

  该行指看淡汇控的投资者或会指出股本回报率(RoTE)指引未变 ,但鉴于2025年上半年调整后RoTE达18.2%,该行认为银行应能轻松达到14-16%目标范围的上限(相较共识预期15.5%)。因此,这些业绩应足以推动每股盈利共识预期出现低单位数的上调 。


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  • 微乐的头像
    微乐 2025年07月31日

    我是方程号的签约作者“微乐”

  • 微乐
    微乐 2025年07月31日

    本文概览:三分钟了解!心悦陕西麻将开挂”真实开挂技巧分享 >>...

  • 微乐
    用户073112 2025年07月31日

    文章不错《三分钟了解!心悦陕西麻将开挂”真实开挂技巧分享》内容很有帮助

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